Имущественный вычет при покупке квартиры пенсионером

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 455-03-75. Это быстро и бесплатно!

Покупка жилья гражданами, которые ушли на заслуженный пенсионный отдых, может происходить с учетом возврата определённых финансовых средств. Возврат налога пенсионерам при покупке квартиры производиться по определённым категориям и доступно не каждому гражданину преклонного возраста.

Покупка квартиры

Для того чтобы выяснить может ли применяться льготный вычет после покупки имущества, необходимо проконсультироваться со специалистом и внимательно изучить все нюансы процедуры.

Возврат налога пенсионерам при покупке квартиры

При рассмотрении ситуации, при которой пенсионеры подают заявки на возврат денежных средств от суммы покупки недвижимости, рассматривается в первую очередь период выхода на пенсию и продолжительность получения социального пособия в виде пенсионных выплат.

До недавнего времени пенсионеры не имели прав на получение налогового вычета от суммы приобретения имущества, однако были приняты поправки в законодательной базе и теперь некоторые категории людей пенсионного возраста получают 13% от средних ежемесячных доходов человека.

Кто из пенсионеров имеет возможность получать вычет по налогу?

После процедуры приобретения недвижимости лицами пенсионного возраста получить налоговый вычет могут не все представители преклонных лет.

Оформить услугу могут следующие категории граждан:

  1. Пенсионер продолжает работать, при этом является официально трудоустроенным.
  2. В случае если человек начал получать пенсионные выплаты не более трех лет назад. В таких случаях он имеет полное право подать на налоговый вычет, средства будут насчитываться за последний период, когда происходили ежемесячные отчисления.
  3. В случае если недвижимость приобретается супружеской парой, в которой один из супругов официально трудоустроен. В таких ситуациях не зависимо, на кого оформлено жилье имеется возможность получить вычет от покупки жилья.
  4. В случае если пенсионер является неработающим, однако имеет дополнительный постоянный доход кроме пенсионных выплат. В таких случаях налоговый вычет будет оформлен в счет этого дополнительного дохода.
Следует отметить: что при рассмотрении ситуации пенсионные выплаты не считаются доходом, и в случае если человек начал получать пенсию более четырех лет назад начисление налогового вычета не производиться.

Отличия возврата работающим и неработающим гражданам пенсионного возраста

Пенсионер, который ушел на пенсионный отдых, имеет право получить средства за последние 4 года, ежемесячных отчислений подоходного налога с места официального трудоустройства.

Применяется для случаев, если человек приобрел недвижимость сразу после выхода на пенсию и своевременно подал заявку и предоставил необходимый вид документов.

Работающие пенсионеры имеют право подавать заявки на денежные вычеты, при этом будут учитываться последние несколько лет официального трудоустройства.

Примечание! В случае если суммы за предыдущие годы не достаточно для возврата финансов за приобретённое имущество, в учет будут браться те периоды, пока человек находился на официальном трудоустройстве.

Сумма возврата финансовых средств

Размер полученных средств будет зависеть от объема средств уплаченных за жильё. В среднем пенсионер имеет возможность вернуть следующие суммы:

  • стоимость недвижимости до 2 миллионов рублей – к возврату подлежит сумма до 260 000 рублей;
  • стоимость имущества до 3 миллионов рублей – к возврату подлежат в среднем 390 000 рублей.
Полезно знать! Размер суммы налогового вычета будет равна 13 % от средней ежемесячной заработной платы, которую получал человек во время официального трудоустройства. Сумма возвращённых финансовых средств имеет определённый лимит, который не может быть более 2000000 рублей.

За какой период возмещается налог?

Налог будет возмещен за последний период, который пенсионер официально был трудоустроен. В случае если средств недостаточно и человек продолжает официально работать можно будет воспользоваться текущим годом.

В случае если жилье было приобретено только через несколько лет после выхода на пенсию в учет берутся последние года и отсчитывается упущенное количество лет.

Отметим! Например, если пенсионер вышел на заслуженный отдых в 2015 году, а жилье приобрел в 2018 году, к возврату он получить денежную сумму только за один год.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры пенсионеру?

Для получения налогового вычета необходимо своевременно подать документы и оставить заявку в соответствующих органах. Специалисты рекомендуют перед началом сбора и подачи документов проконсультироваться со специалистом для предотвращения возможных трудностей.

Куда обращаться?

При желании человек, получающий пенсионные выплаты и работающий на официальной работе, может подать заявку руководителю для оформления возврата финансовых средств.

Руководитель издаст указ и поручит бухгалтерии подать заявку в службу ФНС. После получения ответа из налоговой будет произведено начисление положенной льготы на заранее указанный счет.

Отметим! Для граждан, которые получают пенсионные начисления и ушли на заслуженный отдых, необходимо самостоятельно подать требуемые документы в отделение ФНС по месту регистрации.

Алгоритм действий

Для проведения процедуры оформления налогового вычета при покупке недвижимости человеку пенсионного возраста следует выполнить такой алгоритм действий:

  • приобрести недвижимость;
  • проконсультироваться у специалиста налоговой организации, узнать перечень требуемых документов;
  • собрать все требуемые документы;
  • составить декларацию;
  • подача декларации с перечнем требуемых документов;
  • проверка поданных справок, извещение человека о результате проверки;
  • перечисление средств.
Полезно знать! В некоторых случаях государственная служба может отказать в выдаче средств. К таким ситуациям следует отнести наличие ошибок в составлении декларации или неполный перечень поданных документов. Также частыми ситуациями является несвоевременное использование права на проведение вычета.

Необходимые документы

Для возврата финансовых средств от приобретения недвижимости следует собрать такой пакет документации:

  • паспорт человека подающего заявку;
  • заявка на получение такого вида льготы;
  • составленная декларация формы 3-НДФЛ;
  • документы осуществления сделки с недвижимостью;
  • свидетельство о регистрации недвижимости на нового владельца;
  • справка 2-НДФЛ;
  • удостоверение о получении пенсионного пособия.
Отметим! Могут рассматриваться случаи, когда необходимо предоставить дополнительные виды справок на недвижимость, если у сотрудников налоговой инспекции возникают дополнительные вопросы.

Как правильно заполнить декларацию?

Для получения налогового вычета необходимо своевременно предоставить в отделение ФНС декларацию, однако у многих граждан данный пункт может вызывать сложности.

Для правильного составления декларации человек должен обязательно отметить следующие данные:

  • период, за который вносятся сведения в документ;
  • цель составления документа;
  • физическое или юридическое лицо;
  • личная информация человека подающего заявку;
  • место рождения и жительства;
  • номер и кем выдан паспорт;
  • информация из 2-НДФЛ;
  • сведения по недвижимости;
  • экспертная оценка жилья;
  • размер вычета;
  • отметка о пенсионной категории.

Для составления декларации необходимо иметь: паспорт и номер ИНН, справка 2-НДФЛ, свидетельство на право владения объектом и документы, содержащие детальную информацию о жилье. За каждый год необходимо заполнять отдельную декларацию.

Для предотвращения возникновения ошибок рекомендовано обращаться за помощью специалистов в налоговой организации, которые помогут уменьшить время на заполнения и правильно рассчитать сумму финансового возврата.

Получение финансового возврата позволяет пенсионерам сэкономить определённую часть денежных средств после приобретения жилья. Однако такой вид процедуры имеет большое количество подводных камней и доступно не каждому человеку, получающему пенсионные выплаты.

Примечание! Также данный вид услуги распространяется не на все виды недвижимого имущества, поэтому прежде чем начинать сбор документов, необходимо обратиться в налоговую организацию и проконсультироваться в отношении такого вида льгот для пенсионеров.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
 
+7 (499) 455-03-75 (Москва)
+7 (812) 407-26-30 (Санкт-Петербург)
 
Это быстро и бесплатно!

Бесплатная консультация юриста в сфере недвижимости


Ссылка на основную публикацию
Бесплатные консультации: Москва: +7 (499) 455-03-75 | СПб: +7 (812) 407-26-30 | Консультант:
Консультант онлайн